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金融市场体系
首先我们来看一下本章节的思维导图：
一、金融市场概述
本节重点和考点：
- 金融市场★★★
- 直接融资和间接融资 ★☆
1、金融市场的概念和功能
（1）金融市场的概念 ★★★
- 金融市场首先是一种要素市场
-
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供需关系和交易机制的总和。
（2）金融市场的功能 ★★★
- 资金融通—首要功能
- 价格发现
- 提供流动性
- 风险管理
- 降低搜寻成本和信息成本
（3）金融市场的分类 ★★
- 到期期限分为货币市场和资本市场
货币市场：交易金融资产到期期限在一年内的金融市场，如银行间同业拆借、商业票据市场、短期国库券市场等。
资本市场：交易金融资产到期期限在一年以上的金融市场，如股票市场、中长期银行贷款市场等。 - 交易工具分为债权市场和权益市场
债权市场：到期约定好还本付息
权益市场：股票市场 - 流通性质分为一级市场和二级市场
一级市场：新金融资产的发行市场，主要功能是筹资。
二级市场：已发行金融资产的流通市场，主要功能是提供流动性和发现资产价格，给一级市场提供价格参照。 - 组织方式分为交易所市场和场外交易市场
交易所市场：证券交易所、期货交易所
场外交易市场：银行借贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场无固定交易场所的市场。 - 交割方式分为现货市场和衍生品市场
现货市场：即期交易的市场
衍生品市场：交易衍生工具的市场，可未来交割，包括远期、期权、互换等。 - 资产种类分为证券市场和非证券市场
| 金融资产种类 | 细分 | 资本证券 | 商品证券 | 货币证券 |
|---|---|---|---|---|
| 证券市场 | 狭义：资本证券；广义：商品证券、货币证券和资本证券。 | 股债基及其衍生品种 | 提货单、货运单、仓库栈单 | 商业证券：汇票、本票；银行证券：汇票、本票、支票 |
| 非证券市场 | 股权投资市场；信托市场；融资租赁市场；外汇市场；黄金市场；保险、银行理财、长期贷款 | / | / | / |
- 辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场
（4）金融市场的重要性 ★
- 促进储蓄—投资转化
- 优化资源配置
- 反映经济状态
- 宏观调控
2、直接融资和间接融资
主要从方式、概念以及特点影响等去区分，重要程度★★★
二、全球金融市场
1、全球金融市场与金融体系
（1）金融市场的形成 ★
- 金融市场是商品经济和信用经济发展的产物。
- 货币的出现标志着金融市场开始萌芽。
- 信用形式的发展使各类金融子市场得以发展和形成。股票和债券使两种主要的证券信用工具。
- 主要分为以下几个阶段
1602年，荷兰东印度公司创建了世界上最早的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。
第一阶段：17世纪英国崛起到第一次世界大战，标志是1694年英国成立第一家股份制银行—英格兰银行，意味着英国现代银行制度的确定。
第二阶段：第一次世界大战开始到第二次世界大战结束。由布雷顿森林会议宣布成立国际复兴银行(世界银行前身)和国际货币基本组织，确立了以美元为中心得国际货币体系。
第三阶段：从第二次世界大战结束到1971年布雷顿森林体系的瓦解。日本，欧盟得兴起，使纽约、伦敦和东京成为国际金融市场得金三角。
第四阶段：从布雷顿森林体系的瓦解到2007年全球金融危机前夕。发展中国家的金融体系改革，全球的宽松金融监管、技术革新、金融创新和资产证券化发展迅速。
第五阶段：2007年金融危机爆发以来。由美国次贷危机引起的全球金融危机，经济出现下滑，金融监管逐步趋严。
（2）全球金融体系
一般来说，人们所说的全球金融体系主要指金融资本在国际的存在形式和金融资本流动形式的总和。
- 全球金融体系的主要参与者 ★★
金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。 - 国际资金流动方式 ★
指资本跨越国界从一个国家向另一个国家流动，包括资金流入和资金流出，分为长期和短期资金流动，在短期资金流动中又包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动。
（3）国际金融监管体系
国际金融监管体系包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(IAIS)等，其它组织包括国际货币基金组织、国际清算银行、世界银行、世界经济合作发展组织等。
2、其它主要国家和地区金融市场结构
（1）英国金融市场
包括伦敦外汇市场、伦敦银行间资金市场与LIBOR以及英国股票市场、伦敦债券市场、伦敦黄金市场、其它的金融市场等，英国是全球最大的金融服务出口国。
（2）美国金融市场
主要有美国外汇市场、美国银行间资金市场与联邦基金利率、美国股票市场、美国债券市场、美国衍生品市场等。
（3）香港金融市场
主要有联系汇率制、外汇市场、股票市场、债券市场等。
3、金融市场的发展趋势
- 全球金融市场的一体化趋势
- 全球金融市场的证券化趋势
- 全球金融创新的趋势
下一节内容传送门：【金融市场基础知识】——中国的金融体系(一)
参考：《金融市场基础知识》2020版
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